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      3. 广西打击典当业非法集资
        发布时间:2014-05-15
        来源方式:原创

        以典当做掩护进行非法集资是行不通的。9月19日记者从自治区商务厅获悉,刚刚下发的“关于进一步做好打击和处置典当行业非法集资有关工作的通知”(以下简称通知),目的就是防范和打击典当行业的非法集资行为。

        据了解,由于银行带宽收紧,目前利用典当来融资的人越来越多,用于典当的抵押物也越来越多样化。除了常规的房产、汽车外,一些值钱的东西像电脑、手表、字画等物品也出现在典当行。
        根据有关规定,如果以房子典当借款10万元,每个月支付给典当行的利息为320元左右。这是典当行正常的业务,利息额度也是在国家允许的范围内?;谎灾?,典当行赚取320元的利息,必须首先借出10万元的现金。
        正因为如此,典当行需要大量资金“垫底”,才能支付给抵押人款项。生意做得越大,垫底的资金也要求越多。那么这笔资金从何而来?有人因此打起了收集民间游资的主意。另一方面,由于目前投资渠道不多,不少市民手里有一定的闲散资金,苦于找不到好的投资去处。这时如果有典当行的人对你说“把钱放到我这里,我给你的利息比银行高”的时候,就要小心了,因为这家典当行涉嫌非法集资,一旦投钱进去,万一发生款项偿还不了的情况,是不受法律?;さ?。
        为了维护广大群众的利益,同时确保典当行业规范健康发展,自治区商务厅发出通知,要求各级商务部门对存在经营管理不规范、经营规模较大、业绩增速较快、业务拓展能力较强以及股东自有资金实力较弱等情况的典当企业,要加大宣教工作力度,引导其自觉远离非法集资活动。同时,在典当行等经营场所的醒目位置张贴宣传标语,提高宣传效果。
        另外,还要通过非现场核查与现场核查的方式加大预防力度。非现场核查就是对上报的会计报表进行审核分析,及时发现典当企业融资异常情况,并指导现场核查;现场核查要重点审查典当企业融资情况、其他负债情况以及资金往来等,了解和掌握企业资金来源实际状况。

        通知还要求,各级商务部门要设立本地打击典当行业非法集资活动举报电话、信箱、电子邮箱等,在典当企业经营场所及相关网站向社会公开。

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